2025 年的元旦，動區為您隆重獻上《台灣區塊鏈產業年度最有影響力 30 人》榜單。邀請入圍的領導者們分享對「今年的預測與趨勢觀察」，為廣大的投資者、產業人士、政策制定者….提供 2025 年的市場預測與 Web3 趨勢。
（前情提要：台灣年度最有影響力 30 人官網正式上線，社群提名＆投票火熱進行中）
本文目錄
- 產業領袖影響力人物榜
- 卓越貢獻紀念獎 – 陳梅慧 / XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師
- Evan Cheng / Sui 共同創辦人、Mysten Labs 執行長
- 葛如鈞 / 立法委員
- 鄭光泰 / 台灣虛擬通貨公會首任理事長、幣託集團創辦人
- 劉世偉 / MaiCoin 集團創辦人暨執行長
- 蕭滙宗 / 台灣虛擬通貨公會 副理事長
- 林之晨 Jamie Lin / AppWorks 董事長暨合夥人
- 韓昆舉 / 台灣大哥大 新科技業務開發副總裁
- 蔡玉玲 / 台灣金融科技協會名譽理事長
- 戴松志 / 遠東商銀數位金融事業群副總經理
- 陳伯韋 Po Chen / TONX 共同創辦人
- 果殼律師 (林紘宇) / 比特幣及虛擬通貨發展協會理事長
- 邱駿 / Zeus Network 共同創辦人
- 周子鈞 / DA Capital CEO 暨共同創辦人
- Jason Fang / Sora Ventures 創辦人
- Ivan Li / Comma3 Ventures 創始合夥人
- Damien Ho / 幣安亞太區域代表
- Daniel Huang / BSOS (灣谷科技) 共同創辦人暨執行長
- Paul Fan / CYBAVO 共同創辦人暨執行長
- David Wang / ZONE Wallet 共同創辦人暨執行長
- Audrey Yang / Radiance Ventures 創辦人
- 徐崇寶 / 穩健數位資產私募基金 創辦人暨執行長
- Tiffany Lai / Conference Director – Taipei Blockchain Week
- 呂季潔 / Lootex 共同創辦人、台灣 NFT 協會理事
- 曾可維 / IOTA 亞太負責人
- 鄭旭高 / 萬旭浤資訊科技集團董事長
- 楊俊書 / 博士旺創新顧問
- Rex Chen / Fuly.ai 執行長
- 賴瑞鴻 / 比特台灣創辦人
- 彭少甫 / 台灣區塊鏈大學聯盟理事長
- 鄭學豐 / 睦章管顧創辦人、臺灣金融科技協會秘書長
- 社群 KOL 影響力人物榜
- 林子揚／星鏈學院 Vega Capital – 共同創辦人
- 水丰刀／區塊鏈翻譯泡芙學院創辦人與院長
- 氣球柯男／星鏈學院 Vega Capital – 共同創辦人
- CryptoD / CryptoD 1000XGEM 社區創辦人
- 呢喃貓 / 《呢喃貓商學院 Murmurcats》、《千萬交易員的呢喃》 創辦人
- 邱昱豪（b12ny）/ Da Capital CGO
- Derek / 區塊鏈日報創辦人
- Hedda / 0xMedia 共同創辦人
- Michaelturtle / 龜Talk 創辦人
- 幣圈保羅 / CryptoPau l幣圈保羅創辦人
- 邦妮 Bonnie / 邦妮區塊鏈創辦人
- 鬼才阿水
- 51 / 51 KOLsAlpha 社群創辦人
- 腦哥 / 腦哥 Chill 塊鏈
- 雷司紀 / 《雷司紀的小道投資》創辦人
- 白總、ALVIN／菁英交易學院創辦人
- Jill Chou / 幣修學分 Bitssue Credit 創辦人
- 區塊先生／MrBlock 創辦人
- Udon 杯麵姊姊
- 李婷婷 / Founder of The Z Institute & FansNetwork
- 幣玩 / 空投浪潮工作室創辦人
- Bitman／ BITMEN 創辦人
- 撒幣哥 / CashCashBot 創辦人
- Crypto Wilson / 威虎社創辦人
- Justin / Jclub 創辦人
- MMS 先生 / DA Capital Co-founder
- 0xRay／咖批資本創辦人
- 墨山貓 / 墨山貓MØC頻道創辦人
- J2鏈小姐 / J2Blockchain
- Steven 小礦工
2024 對全球區塊鏈產業來說是收穫滿滿的一年，市場迎來比特幣現貨 ETF 上市、BTC 第四次減半、迷因幣熱潮、川普有望全面放寬加密監管的轉變…多重助力下讓比特幣不斷創歷史新高，一度突破 10.8 萬美元。
在全世界都在關注加密貨幣的同時，擁有堅實技術基礎與強大社群的台灣區塊鏈產業，也持續向世界展現出深厚的開發實力與領導力。
邁入第七屆的年度最有影響力 30 人《Tempo 30 Award》，是每年元旦動區給區塊鏈產業最重要的禮物，旨在表彰這群影響力人士每年對台灣 Web3 生態系作出的卓越貢獻，更是一個促進行業內交流、合作與創新的重要指標。
今年最大的亮點是首次引入了社群投票機制，活動期間共有超 200 名候選人被提名，吸引近 9,000 名用戶熱情參與投票。最終經過 20 名產業專家與動區內容團隊的嚴格評選，在 Web3 應用、企業創新、NFT、生態投資、政策推進及社群影響力…等領域中，作出卓越貢獻的 60 名領袖（分成產業影響力、社群 KOL 兩份榜單），並邀請他們分享對 2025 年的市場關鍵預測與 Web3 趨勢觀察。
同時，我們也更新了 2024 Q4 版本的《台灣區塊鏈產業地圖》 為讀者提供最全面、方便的產業資料庫，即時追蹤超過 200 家 Web3 企業現況、11 條熱門賽道、以及加密貨幣監管最新動態。
希望《Tempo 30 Award》與《區塊鏈產業地圖》能在新的一年幫助您快速掌握最新的市場動態與機會，讓我們一同繼續 BUIDL & HODL。
聲明：動區每年的影響力人物評選，皆根據此人過去一年的成就、事蹟、群眾影響力、產業影響事實所評選，以下排名也沒有名次之分。然幣圈市場變化無常，動區僅能確保過去乃至現在當下該人物的正面影響力，但不保證此榜單入選人物未來表現、行為，也不構成投資建議。
產業領袖影響力人物榜
卓越貢獻紀念獎 – 陳梅慧 / XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師
陳梅慧於 2013 年加入民間司法改革基金會，任職的十年間，初期主要處理人頭戶關懷，後來經手了柬埔寨人口販運與加密貨幣投資詐騙的相關案件，自主學習區塊鏈知識並累積許多與檢警調合作的經驗。
她於 2024 年加入 XREX 擔任首席區塊鏈金融犯罪調查師，與資安、反洗錢、錢包、客服等多部門協作，分析並調查可疑交易及非法行為。
2024 年 12 月 4 日，陳梅慧在一場重大交通事故中不幸逝世。在其身故後，刑事警察局召開記者會，說明成功查扣 93 億詐騙集團的加密貨幣贓款，並感謝陳梅慧以其專業知識為專案小組提供技術指導，過程中發揮了關鍵作用。
動區在經過與 XREX 多次討論之後，我們決定在本次榜單中特別頒發「卓越貢獻紀念獎」，以紀錄她對區塊鏈產業的奉獻精神和對社會正義的堅持。
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Evan Cheng / Sui 共同創辦人、Mysten Labs 執行長
- 公鏈 Sui 主網於 2023 年 5 月初上線，原生代幣 $SUI 今年最高飆至 4.6 美元，目前已躋身第 15 大加密貨幣。
- Sui 生態今年持續發展，涵蓋 DEX、借貸、流動性質押、衍生品等多種類型。
Evan 2025 預測與觀察：
Web3 的願景，就是以去中心化的方式來打造各種問題的解法，我們已經無法回到過去，以人作為中心的方式去解決問題了。
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葛如鈞 / 立法委員
- 積極支持推動台灣加密貨幣產業的公會與自律監管，包括質詢比特幣 ETF 複委託、穩定幣法規、比特幣戰略儲備等議題，並領銜推動《電子簽章法》修正案。
- 促進國際交流：參與 World App 世界日活動，推動 AI 時代下 Proof of Human（PoH）協同打詐、防詐與促進數位民主的願景；受邀至日本最大 Web3 活動之一 WebX，與各國金融單位對談，說明台灣 VASP 公會之洗防與自律現狀；也邀請比特幣教父 Adam Back 至立院交流。
- 未來計劃在立法院推動「資通安全管理法修正草案」及「人工智慧基本法」，以促進 Web3 數位經濟的發展。
葛如鈞 2025 預測與觀察
牛熊交替主旋律依舊，但因美國科技與經濟或有一番新氣象，將可能導致比特幣由另類邁入主流，用戶從產業又再回到終端；人工智慧持續高歌邁進，終將令人意識到數位、智慧、經濟本為一體而無二致更非三體，必將匯聚，齊飛火星
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鄭光泰 / 台灣虛擬通貨公會首任理事長、幣託集團創辦人
- 擔任「中華民國虛擬通貨商業同業公會」首任理事長，致力於推動產業標準的制定與實施。
- 幣託與擁有 30 萬商家的藍新金流公司推出加密貨幣支付服務 BitoPay。
- 幣託自主開發出 NFC 實體冷錢包，增強用戶資產的安全性。
鄭光泰 2025 預測與觀察
幣託始終秉持著「以技術解決問題」的精神，而區塊鏈技術正是幫助Web2公司應對轉型挑戰的關鍵。我們預測，到 2025年區塊鏈技術將在金融、供應鏈管理與數位身份驗證等領域實現更廣泛的應用，其中，我也看好 RWA（ Real World Assets）將解決實體資產（如房地產與藝術品）流動性低、透明性低、交易效率差等問題。
隨著更多國家逐步建立對數位資產的監管框架，我們樂見更多願意合規落地、專注於創新發展的業者加入市場，為台灣區塊鏈產業帶來更多能量。
期待 2025 年大眾談論數位貨幣不再侷限於詐騙議題，而是專注於其開放式應用所帶來的便利與效率。
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劉世偉 / MaiCoin 集團創辦人暨執行長
- MaiCoin 集團提供虛擬貨幣交易與區塊鏈技術服務，現為全台唯一擁有獨立區塊鏈技術公司之虛擬貨幣交易集團，旗下品牌包含 MaiCoin 數位資產買賣平台、MAX 數位資產交易所、AMIS 帳聯網路錢包保管技術與 Qubic 區塊鏈技術整合服務。
劉世偉 2025 預測與觀察
比特幣在今年突破 10 萬美元，細數今年，年初比特幣現貨 ETF 通過，大型金融機構正式進入市場，到近日川普當選美國總統，小政府主義迎來勝利，而川普對於虛擬貨幣相對友好的態度，讓虛擬貨幣產業的未來發展與變化令人期待。
而在台灣監管方面，也進入新里程碑，主管機關給了相對清楚的發展藍圖，業者們會如何應變與突破，也是可以期待跟觀察，整體來說，虛擬貨幣產業的處在熱絡且正向的狀況，可以預期虛擬貨幣將會走入更多大眾的視野。
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蕭滙宗 / 台灣虛擬通貨公會 副理事長
- 推動台灣在 2024 年正式成立「中華民國虛擬通貨商業同業公會」，擔任虛擬通貨公會第一任副理事長
- XREX 集團獲穩定幣龍頭 Tether 戰略投資。
- XREX 新加坡子公司獲大型支付機構（MPI）執照。
蕭滙宗 2025 預測與觀察
2024 年是區塊鏈與加密產業正式進入監管框架的起點，在這樣的重要階段，監管單位、業者以及執法機關都在各自的視角下重新審視並理解這個快速發展的領域。這不僅是挑戰，更是一個讓各方為產業未來建構基礎的契機。
展望 2025 年，我們將迎來更多的對話與交流，監管、執法單位和業者之間的相互理解將成為推動產業穩定發展的關鍵。業者將學習如何從規範與執法的角度看待自身的角色與責任，積極配合監管要求；而主管機關和執法單位也將藉由與業界的合作，進一步理解產業的本質與技術細節，共同探索適合台灣的發展方向。
我們期待，透過這樣的三角合作模式，建立起一個平衡穩健的產業環境，讓創新與規範得以共存，進一步推動台灣在全球區塊鏈與加密金融領域的競爭力。
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林之晨 Jamie Lin / AppWorks 董事長暨合夥人
- AppWorks Funds 管理著四支總計 3.5 億美元的創投基金，迄今已培育出 5 個 IPO 項目、4個 IEO、5 個獨角獸。
- AppWorks Web3 生態系統目前擁有 129 家新創公司和 305 名創辦人。這些 Web3 公司的營收總計為 8.65 億美元，籌集了 10 億美元、總估值為 132 億美元。
林之晨 2025 預測與觀察
如同去年的預測，比特幣 ETF 在美股掛牌後，吸引了更多大型企業接觸虛擬貨幣，同時開始採用區塊鏈技術，監管上也展現出更加正向的趨勢，再加上 Web3 創業者的努力，我們看到不同面向的應用開花結果，尤其是 AI 與區塊鏈的深度結合，為區塊鏈生態注入新活力。
展望 2025 年，隨著友善加密資產的川普政權強勢回歸，我們預測更多「為大眾而生」的應用將會出現，讓更多金融、資產、權益的儲存與交易轉移到區塊鏈。
例如，AI 代理將與區塊鏈技術融合，用於提升用戶體驗、智能合約優化，以及推動分散式資料市場的發展。此外，DAO 的運作模式將更具規模化，尤其在創作者經濟與社會治理領域，去中心化的力量將成為更多人的選擇。
監管方面，2025 年的監管框架將較以往更加清晰且全面，促進企業的參與熱情。RegTech 的快速興起，將幫助企業以自動化方式達成合規性，同時確保去中心化應用的透明性和信任度。結合這些技術進步和監管保障，企業將能透過龐大用戶基礎，加速推進 Web3 普及化，實現區塊鏈技術的真正價值。
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韓昆舉 / 台灣大哥大 新科技業務開發副總裁
- 國內少數同時具備商管、資訊與法律專業的經理人，目前在台灣大哥大專注於 Web 3 相關事業，除已對外揭露的虛擬資產交易所外，亦積極發展其他區塊鏈業務等科技佈局。
- 除了在公司內擔任的角色，他同時活躍於網路、金融科技等社群、公協會與學術論壇，目前亦擔任台灣金融科技協會副理事長，積極推動金融科技法規調適。
- 曾領導 PChome 集團的 Pi 拍錢包發展，將其打造為台灣主要的行動支付平台之一，並建立 P 幣生態系統，成功整合支付與電子商務。此前，他亦在中信銀行與永豐銀行的數位金融業務中推動多項創新。
韓昆舉 2025 預測與觀察
從法制發展的角度來說，2025 年可預期將是台灣迎來虛擬資產交易業務大爆發的一年，除現有 VASP 業者將受惠於專法，在正式納管的同時亦增加各種業務與產品機會，同時傳統金融業也逐步跨入區塊鏈相關應用，利用其技術特性打造全新世代的金融服務，作為一個躬逢其盛的專業經理人，我期待 2025 年與產業夥伴及政府單位一起打造全新的、跨越科技與金融的生活情境！
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蔡玉玲 / 台灣金融科技協會名譽理事長
- 擔任 VASP 公會總顧問，協助處理公會設立、章程制定、自律規範、與主管機關溝通等事務。
- 擔任亞洲金融科技聯盟（由代表14個經濟體的協會所組成）主席，邀請歐盟、日本、新加坡、香港、阿布達比等講者，在台灣金融科技協會於 2024 年 11 月 4 日主辦之 FintechOn 活動中，分享國際虛擬資產監管現況，並成功促成代表14個經濟體的協會簽署跨境反詐備忘錄。
蔡玉玲 2025 預測與觀察
• 向金管會完成登記的 VASP 業者，內控機制更完備，將可獲得更多大眾的信任，產業發展前景可期！
• 傳統金融業参與虛擬資產相關業務的意願將明顯增加
• 金管會對虛擬資產的監管更純熟，規範將更明確，可望吸引更多圈外投資人。
• 國外業者能否成功完成登記，攸關VASP產業的國際化發展，值得密切關注。
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戴松志 / 遠東商銀數位金融事業群副總經理
- 發布「2024虛擬資產白皮書」，深度洞察用戶需求，並攜手產業專家提出台灣加密產業發展的四大關鍵。我們相信，銀行在虛擬資產生態中，是不可或缺的核心角色。
- 在 2024 亞洲區塊鏈高峰會上，我們以「We came, We BUIDL」為題，展現銀行與交易所合作的無限可能，致力於打造安全又便利的交易環境。同時，遠銀 Bankee 也聯合多方力量，構築完善的洗錢防詐聯防機制，從偵測到精進，守護投資者的信任與安心。
- 遠銀 Bankee 與 MaiCoin 現代財富及 BitoPro 幣託集團攜手推出「加密貨幣專屬帳戶」，讓虛擬資產與傳統金融的合作更緊密，用戶投資加密貨幣更加便利。
戴松志 2025 預測與觀察：
展望 2025，我相信區塊鏈技術與 AI 的整合應用將引領未來。這兩者的結合不僅能打破虛擬與現實的界限，還能創造更智能化的生活方式。
AI 可作為虛擬世界中的個人助理，為用戶提供定制化服務，而 Web3 的去中心化特性則進一步提升了這些應用的創新潛力。
虛擬資產的普及也是未來的一大期待。區塊鏈技術有望讓支付、電子合約及數位身份認證等應用滲透到更多生活場景，例如零售、醫療和教育，讓虛擬資產真正成為日常生活的一部分。這對傳統銀行來說是一個重大契機，能透過這些技術創造更貼合用戶需求的金融服務，在數位浪潮中重新定位價值。
此外，期待台灣在 2025 年能夠建立更清晰的監管框架。明確的法規不僅能為業界提供穩定的發展基礎，也能增強用戶對虛擬資產的信任，更能吸引更多人參與。當創新與監管協調發展，才能開啟區塊鏈與 AI 應用的全新時代。
希望 30大人物們可以攜手一起努力，持續推動虛擬資產的普及，為台灣的虛擬資產產業發展及金融科技創新貢獻力量。
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陳伯韋 Po Chen / TONX 共同創辦人
- TONX API 在 2024 年 1 月推出 Alpha 版，並於 8 月與阿里雲達成戰略合作。正式版已吸引超過 13,000 名開發者使用，並獲 Blum、Catizen 等超過 20 個知名項目採用。
- TON Research 在 2024 年 3 月 6 日正式發布，TON Research 論壇成為促進技術深入發展和開放合作的重要平台，吸引了開發者與技術愛好者的積極參與。
- Tonkey 作為 TON 區塊鏈的領先多簽錢包解決方案，目前已託管超過 4 億美元的資產，充分展現其安全性與可靠性。預計於明年第一季度釋出全新版本的 Tonkey，將帶來更優化的用戶體驗與功能，進一步提升用戶資產管理效率，滿足不斷擴展的生態需求。
- 2024 年成功舉辦多場重磅活動，包括 TON Dev Journey、TON Hacker House（香港站與曼谷站）、Open League Summer、The Open Summit 和 The Open Art。吸引超過 44,000 名參與者，促進了開發者社群的交流與合作，進一步壯大了 TON 生態。
陳伯韋 2025 預測與觀察
展望 2025 年，我期待 Telegram Mini App 更加融入我們的日常生活，覆蓋如計程車支付、服務購買等多種場景。
我們將見證加密貨幣從投資工具轉變為生活必需，真正實現便捷支付的體驗。這對於全球約 17 億仍未擁有銀行帳戶的人群來說尤為重要，將推動普惠金融的願景邁向實現。
2025 年產業趨勢
比特幣的誕生是為了質疑全球中心化的金融體系，提供全新解決方案。我們曾經期望比特幣能取代傳統支付系統，但由於其交易速度緩慢和長時間的確認等待，比特幣逐漸演變為「數位黃金」。儘管閃電網路的出現旨在提高交易效率，但距離廣泛普及仍有挑戰。
與此同時，TON 區塊鏈於 2020 年重新啟動，並隨著 Telegram 在 2023 年推出 Mini App，以及2024 年於 TON 區塊鏈上發行 USDT，展現出令人矚目的潛力。
TON 區塊鏈具備高 TPS（每秒交易量）能力，可在 6 秒內完成交易，加上穩定幣的支持和 Telegram 近 9.5 億的用戶基礎，我相信 Telegram 有潛力成為最終的「超級應用」（Super App），進一步推動區塊鏈技術進入主流應用，成為日常生活中不可或缺的一部分。
2025 年度預測 — TON 上的 DeFi 元年
2025 年就我認為會是 TON 區塊鏈的 DeFi 元年，隨著多項核心基礎設施的成熟與應用的快速擴展，TON 正加速朝向全功能去中心化金融生態邁進。以下三大支柱將成為 TON DeFi 崛起的基石：
1. StableCoin 與 Mini Apps 的深度整合
- 隨著 USDT 在 2024 年於 TON 區塊鏈的發行，穩定幣成為鏈上金融活動的重要橋樑，不僅提供了高效、低成本的交易媒介，也為全球用戶帶來更加穩定的價值儲存工具。
- Mini Apps 的引入，讓日常支付、理財產品和去中心化應用得以在 Telegram 生態內無縫運作，降低了用戶進入 DeFi 世界的門檻，讓區塊鏈技術與生活場景實現全面結合。
2. 跨鏈橋：連接多元生態的關鍵
- TON 跨鏈橋技術的成熟，實現了與以太坊、BSC 等主流區塊鏈的高效資產互通。這不僅提升了 TON 生態的流動性，還吸引了更多的資產和應用進入 TON 生態。
- 跨鏈橋的推出意味著 TON 用戶可以在多個區塊鏈間自由轉移資金，享受其他生態的優勢，同時也為開發者創造了更多跨鏈應用場景的可能性。
3. 預言機：鏈上數據的可信來源
- 預言機的部署為 TON DeFi 應用提供了可靠的鏈外數據支持，例如市場價格、天氣資訊等。這是去中心化金融運行的核心基石之一，為合成資產、去中心化保險等應用場景的擴展提供了強有力的保障。
- 預言機的引入使 TON 區塊鏈的應用場景更加多元，並為整個生態系統帶來了更高的數據透明度和可信度。
2025 產品里程碑
- TONX API 多語言 SDK
- 推出多語言版本，進一步降低開發門檻，助力全球開發者實現創新應用，提升開發效率。
- TONX 開發者系列活動
- 舉辦更具規模的開發者活動，吸引全球頂尖人才，共同推動技術創新與生態發展。
- 智慧合約審計合作
- 與 TonBit 攜手強化智慧合約的安全性，進一步保障用戶資產安全，支持生態系統健康成長。
- Tonkey V3
- 預計於明年第一季度釋出全新版本的 Tonkey，將帶來更優化的用戶體驗與功能，進一步提升用戶資產管理效率，滿足不斷擴展的生態需求。
- TONX Staking Service
- 作為 TON 生態中的核心質押服務，TONX Staking Service 即將整合現有的 TONX API 服務，全面提升質押效率，為用戶帶來更順暢、更高效的鏈上服務體驗，進一步推動生態的發展與創新。
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果殼律師 (林紘宇) / 比特幣及虛擬通貨發展協會理事長
- 區塊鏈法律專家、專欄作家。過去積極倡議台灣加密貨幣同業公會成立，並推動台灣開放比特幣ETF複委託。
- 近期發布比特幣暨虛擬資產發展白皮書、區塊鏈產業關鍵報告，促進比特幣國家採用進程及區塊鏈產業國際交流
果殼律師 2025 預測與觀察
各國包括台灣，被迫發思考、研究潛在的比特幣的國家戰略，以及評估採用比特幣的迫切性。
預期台灣將調整金融科技的發展道路，開放銀行託管虛擬資產，允許發行比特幣或虛擬資產型ETF商品，同步監管法規將縮緊，虛擬資產產業創新度預期將會進一步受限。
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邱駿 / Zeus Network 共同創辦人
- 共同創辦 Zeus Network，在 2024 年完成發幣、上市當天市值即突破 1 億美元，當前市值已超過 38 億美元。
- Zeus Network 成為 Solana 鏈上將 Bitcoin 帶進 Solana 的跨鏈通信協議，也成為 Jupiter 首輪 Launchpad 項目。
邱駿 2025 預測與觀察
2025 is the year for Bitcoin and Solana.
在 Solana 端，我們正在見證：一個無限接近 Web2 等級的區塊鏈使用者體驗，以及愈來愈完善的開發工具鏈
在 Bitcoin 端，我們也可以預期：Spot ETF 所帶來的資金增量，使機構的配置成為標配，而這些巨量的資金也將透過日趨活躍的 BTCFi 來釋放出來。
同時，將這兩大公鏈連結起來的跨鏈流動性基礎建設，也會有長足的進步
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周子鈞 / DA Capital CEO 暨共同創辦人
- DA Capital 成立於 2022 年，致力於打造次世代金融科技服務與產品。
- 旗下子品牌 DA Studio 於 2024 年簽約與合作超過 100 個財經與區塊鏈相關 KOL/品牌，同時支持與舉辦超過 20 場區塊鏈相關之活動。
- 旗下子品牌 DA Labs 2024年推出多篇區塊鏈產業深度研究報告，2025 Q1 也將發佈策略工具平台產品。
周子鈞 2025 預測與觀察
我覺得可以分為兩個部分講：
台灣地區需要觀察的關鍵因子會是接下來的監管與相關法律， 如果是在 DA 擅長的賽道上來說 KOL 自治是一個很大的挑戰與話題。
區塊鏈產業上來說，個人會去關注一些公鏈特化鏈的發展，現在公鏈慢慢有去賽道去靠攏的感覺，無論是 Line next 的 kaia 會相對關注 Social-fi。 或是一些遊戲相關的特化公鏈，接下來這些公鏈的發展方向會很大部分去影響區塊鏈的發展。
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Jason Fang / Sora Ventures 創辦人
- 今年 Sora Ventures 與日本上市公司 Metaplanet 合作，成功打造「亞洲的 MicroStrategy」，過程中發揮了關鍵作用。短短不到 10 個月，Metaplanet 的估值從 1300 萬美元暴增至超過 10 億美元，在金融科技界掀起巨浪。
- 此後，Sora Ventures 宣布啟動 1.5 億美元基金，專注於推廣「亞洲微策略」的應用，旨在實現更靈活以及有針對性的比特幣儲備建立和管理方法。
- 憑藉 2023 年和 2024 年對比特幣應用領域超過 30 家公司的投資，Sora Ventures 是亞洲比特幣重倉基金的領先者。
Jason 2025 預測與觀察
Sora Ventures 計劃在 2025 年底之前在全球擁有 10 家上市公司，成為來年全球比特幣重倉基金。Jason 對比特幣持續保持非常看好的態度，並相信圍繞比特幣的創新至少還有 10 年的成長空間。
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Ivan Li / Comma3 Ventures 創始合夥人
- 作為 Comma3 Ventures 創始合夥人，成功帶領投資組合在 Sui 生態系統創造顯著成長，使生態總鎖倉價值(TVL) 於 11 個月內從 2.5 億美元增長至 23.5 億美元，漲幅達 940%。
- 重要投資組合包括 Cetus、Scallop、Suilend、Navi 等頂級 DeFi 項目，共同為 Sui 生態貢獻超過 23 億美元 TVL，奠定 Sui 作為新興公鏈的重要地位。
- 成功舉辦 Comma3 峰會，匯集生態系重要合作夥伴，促進創新與協作，強化Sui生態系統的發展動能。
Ivan 2025 預測與觀察
作為 Sui 生態的早期投資者與建設者，我親眼見證了生態系在 2024 年的蓬勃發展。從 TVL 的 2.5 億到 23.5 億美元的驚人增長，不只是數字的躍升，更印證了我們當初投資的眼光。在 Comma3 的投資版圖中，Scallop的機構級貨幣市場、Suilend 的一站式 DeFi 方案，以及 Haedal 的 LSD 流動性質押協議都取得了亮眼成績，這讓我對2025年充滿期待。
特別值得一提的是 Cetus，作為交易量突破 240億美元並躋身全球前十的 DEX，展現了 Sui 處理高流動性交易的絕佳性能。這樣的基礎建設實力，必將吸引更多創新服務在 2025 年落地。同時，Navi 在借貸與流動質押的創新整合，也為生態注入了新的想像空間。
憑藉這些堅實的發展基礎，我深信 2025 年 Sui 生態將迎來更多突破與創新。作為生態圈重要的投資者，我將持續尋找和支持最具潛力的創新項目，一同推動生態邁向新的里程碑。
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Damien Ho / 幣安亞太區域代表
- 受邀參與不同黨派立法委員所召開有關虛擬資產議題之公聽會，代表幣安就相關議題提出國際業者之經驗分享與建言，以期幫助台灣在虛擬資產政策制定過程中，可以參酌他國經驗，推動未來虛擬資產產業監理和發展之平衡。
- 協助推動幣安與台灣執法機關之合作，包括多場對執法機關教育訓練課程等，盼進一步提升公部門對虛擬資產產業之認識與了解，並且促進公私部門間之信任。曾多次代表幣安，接受來自台灣執法機關所頒發之感謝狀。
- 作為國際交易所代表，常受邀代表幣安在不同學術沙龍活動，如政治大學、台灣大學等台灣重要學術機構所舉辦的研討會，或產業峰會等重大場合參與對談，期望在深化與產官學各方對話同時，幫助台灣虛擬資產產業發展能夠接軌國際。
Damien 2025 預測與觀察
隨著國內外政經局勢的改變，包括美國新任總統川普即將上台、利率環境改變，台灣金管會對創新以及金融科技的發展支持，產業在2025年可期會有更加速的發展以及更多的應用能夠落地。
隨著更多正規機構及投資人進入這個產業，在交易上的流動性以及資安與資產保管的安全性也會更加受到重視，在相關基礎條件上有優勢，且能夠獲得信任的平台會有更加健康的成長。
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Daniel Huang / BSOS (灣谷科技) 共同創辦人暨執行長
- 獲得全球最大的穩定幣發行商 Tether 投資，雙方攜手促進穩定幣的商業化應用，為全球支付與貿易體系注入新活力。
- 持續深耕 RWA（實體資產代幣化）技術，成為 Blockstream 在亞洲的首家戰略合作夥伴，協助金融機構實現資產代幣化的落地實踐。
- 與 Bitfinex 聯手構建穩定幣履約保障的基礎設施，突破傳統金融限制，為全球貿易帶來革命性轉變。
- 孵化出全球首個結合 PayFi 與 RWA 代幣再質押功能的 DeFi 協議 — ISLE Protocol，為跨越 Web2 與 Web3 的流動性挑戰，提供創新解決方案。
Daniel 2025 預測與觀察
美元穩定幣商用化
2024 年，穩定幣發行量突破 2,000 億美元（2020 年初僅 50 億），鏈上持有穩定幣錢包數量超過 4 億個，顯示其全球擴張速度驚人。作為區塊鏈應用的基石，穩定幣的市場滲透速度、新進入者表現及全球監管動態，將是 2025 年的核心觀察點，此趨勢預計將持續數年演化。
RWA 資產代幣化的深化
2024 年，RWA 市場完成多項關鍵驗證，美國國債成為代幣化的主力。相比私人信貸或房地產，美國國債因市場溝通成本低、資產量體深厚及標準化，使其代幣化之路更具競爭力。DeFi 領域的 Ondo Finance 和傳統機構如貝萊德與富蘭克林坦伯頓，今年皆在此領域取得顯著成果。展望 2025，這一格局將延續並加速擴張。
同時，生息穩定幣（Yield-Bearing Stablecoin）正迅速崛起，成為 2025 年的關注焦點。這類代幣 1:1 錨定美元並提供收益，例如 Ethena 的 USDe 和貝萊德的 BUIDL，分別在 2024 年發行超過 50 億與 5 億美元。
傳統機構發行的 RWA 收益憑證型穩定幣（如 BUIDL、USYC）正與 DeFi 協議（如 Ethena、Usual）實現互動。這類 Programmable、易於清結算（方便質押等行為）且自帶收益的生息穩定幣，正為 Web3 注入新的流動性，並形成傳統金融與 DeFi 間的微妙連結。未來，監管態度將是此領域發展的關鍵變數。
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Paul Fan / CYBAVO 共同創辦人暨執行長
- CYBAVO 為台灣最大，提供網路安全專業知識的顧問諮詢公司，公司產品服務對象包含台灣前三大加密貨幣交易所，海外客戶來自日本、英國、美國、香港、俄羅斯、杜拜…等國家，2022 年全球第二大穩定幣 USDC 發行商 Circle 宣布收購 Cybavo。
- 已經為客戶加密貨幣交易保護超過 400 萬次，累計 350 億美元的交易量。
Paul 2025 預測與觀察
2024 年美元穩定幣市場因地緣政治和去美元化趨勢受到挑戰，但仍保持主導地位，特別是在跨境支付和去中心化金融（DeFi）中的應用大幅增長。受益於監管明朗化和大企業採用，美元穩定幣市值穩步回升中。
展望 2025 年，美元穩定幣將進一步融入主流金融體系，並在 RWA，AI Agents 發展中扮演關鍵角色，且更多國家的金融科技巨頭成為穩定幣發行商，提供更多不同穩定幣應用場景服務的機會。
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David Wang / ZONE Wallet 共同創辦人暨執行長
- ZONE Wallet Web3 錢包技術開發完成、推出加密貨幣定期定額交易、新台幣出入金功能
- 參與 VASP 公會成立與自律規範的訂立
- 2024 年撰寫東南亞區塊鏈產業關鍵報告
David 2025 預測與觀察
1.加密貨幣使用者年齡中位數持續上移。
2.個人與法人有使用比特幣作為資產配置的比例顯著提升。
3.在特定領域的跨國企業將實際透過私有鏈解決信任問題。
4.更多傳統金融機構接觸Defi領域，推出混合性的創新產品。
5.區塊鏈知識與學習人數，將更為普及，更廣泛地進入校園通識範疇。
6.AI與區塊鏈技術的結合有機會有更進一步的互補。
（透過AI簡化區塊鏈的複雜性，透過區塊鏈提高AI的透明度）
7.監管標準持續上升，期許能同時開放業務的多樣性。
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Audrey Yang / Radiance Ventures 創辦人
- Radiance Ventures 不僅關注財務增長，還致力於創辦人的整體發展與長期成功，提供全面性的支持
- Audrey Yang 曾擔任 Orderly Network 首席成長官及 WOO Network 商務發展總監等重要領導職位
Audrey 2025 預測與觀察
1. AI 與區塊鏈的融合：AI 智能代理崛起
AI 與區塊鏈的融合將從根本上改變用戶與去中心化系統的互動方式。透過區塊鏈技術提供的透明度與安全性，AI 智能代理將推動 DeFi、供應鏈管理與遊戲等領域的自動化決策流程。這些代理可作為個人助手，協助用戶管理投資組合、執行交易，甚至參與去中心化治理決策。AI 與區塊鏈的結合將提升擴展性與效率，同時為預測分析、防詐欺與自動化金融系統開啟前所未有的機會。
2. 實體資產（RWA）代幣化
實體資產代幣化將持續獲得市場關注，因為機構投資者正在尋找更透明和流動性更高的去中心化解決方案。這項趨勢將改變傳統金融體系，促進高價值資產（如房地產、藝術品和大宗商品）的部分所有權與交易便利性。透過區塊鏈技術連結實體資產，代幣化不僅將讓財富累積更加民主化，也會提升全球市場的運營效率。
3. DePIN 與 Web3 創新應用
2025 年將成為 Web3 實際落地的重要年份，尤其是 DePIN（去中心化實體基礎設施網路） 的發展將推動 Web3 與 Web2 的深度融合，成為產業創新的核心驅動力。
以 Nubila 為例，它透過去中心化基礎設施數據提供精準氣象資訊，不僅提升數據價值，還幫助企業和個人做出更智慧的決策。而 Zuka 則結合 DeFi 與 Web2 架構，重新定義租賃管理與金融服務，以更高的效率和靈活性滿足用戶需求。
這些成功案例展現了 DePIN 和 DeFi 在商業應用中的無限可能，為產業升級與創新開啟全新局面。
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徐崇寶 / 穩健數位資產私募基金 創辦人暨執行長
- 徐崇寶身為一名幣圈少數擁有金融背景的創業者，創立了數位資產領域唯一由專業金融團隊組成的「穩健數位資產」，而採用私募基金模式運作，希望將傳統金融嚴謹的風險控管、技術分析、交易策略等專業和經驗運用於新興的數位資產領域。
- 累積金融業近 10 年經驗後，於 2018 年看準技術發展潛力、率先投身區塊鏈產業 7 年時間。
- 曾連續四年於台灣科技大學兼任助理教授，教授區塊鏈與加密貨幣課程，致力於培養下一代的區塊鏈專業人才；過去曾擔任數寶數位資產管理總經理、中信金控區塊鏈實驗室、中國信託 MA、Citibank 美商花旗銀行經理等職位，並擁有北京清華大學 IMBA Exchange Program與政治大學 MBA 學位。
徐崇寶 2025 預測與觀察
產業監管的逐步落地
隨著大型機構公司的進場布局，國際上關於Web3產業的監管，或將成為接下來最重要的課題。而台灣金管會在2024/11月公布「提供虛擬資產服務之事業或人員洗錢防制登記辦法」草案，以及「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」修正草案，業者們期待已久的監管化、正規化，終於看到曙光，期待2025年金管會能為Web3產業帶來更完善且明確的監管制度。
國際巨頭及本土機構的深化參與
隨著監管合規環境的日益成熟，國內外將會有越來越多的機構投資者進入加密貨幣市場，這包括大型資產管理公司、銀行機構和大型傳統基金；機構投資者的參與將進一步推動市場成熟，同時也將提高監管透明度和標準化。隨著台灣監管法規的逐步落地，過去相對較為保守穩健的台灣金融業、創投及機構投資人，也將陸續透過不同方式、開始進入市場布局，這將成為2025年的一大重要趨勢。
代幣化資產(RWA, Real World Asset)的多元化
2025年將會看到更多類型的RWA資產出現，包括股票、債券、不動產或商品等傳統資產的代幣化資產版本。這些代幣化資產的出現，將為投資者提供更廣泛的投資選項；產業中提供RWA服務的業者，將會設計並提供包含多種代幣化資產的投資組合，以滿足客戶多樣化的資產配置需求。
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Tiffany Lai / Conference Director – Taipei Blockchain Week
- Tiffany 是一位經驗豐富的成長行銷領導者，在品牌、策略和生態系統開發方面擁有超過 12 年的專業知識。目前擔任 0G 基金會生態系統副總裁，同時連續三年領導台北區塊鏈週，促進整個區塊鏈產業的合作。
- 曾擔任 Avalanche 的成長主管，負責推動全球行銷工作並擴大生態系統計畫。
Tiffany 2025 預測與觀察
到 2025 年，隨著對中心化人工智慧透明度、隱私和控制的擔憂加劇，人工智慧的指數級增長將伴隨著對去中心化解決方案的迫切需求。
這項轉變將推動去中心化人工智慧和 Web3 的創新，從而實現更安全、更公平的系統。此外，2025 年將是人工智慧代理之年，因為它們從小眾應用發展成為跨產業的變革性工具，徹底改變我們在生活各個領域與科技互動的方式。
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呂季潔 / Lootex 共同創辦人、台灣 NFT 協會理事
- Lootex 是台灣最大 NFT 拍賣市場之一，是一個以玩家為中心、支援多鏈的遊戲資產商城與分享最新鏈遊資訊的平台。
- 台灣 NFT 協會理事長，今年舉辦第二屆橫跨藝術、區塊鏈的國際級盛會「NFT Taipei」，邀請到 Web 3 世界數十位頂尖領袖討論區塊鏈與 NFT 如何在下一輪牛市締造嶄新機遇。
呂季潔 2025 預測與觀察
AI agent.
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曾可維 / IOTA 亞太負責人
- 活躍於 IOTA 中文社群、虛擬通貨流動吧、Solana 中文社群..等影響力重大的社群
- 2024 年身為贊助商 IOTA 代表參與幣安的線下活動。2024 年 TBW 期間與動區聯合舉辦 IOTA 講座，與台灣社群分享 IOTA EVM 100M TVL 生態近況和 IOTA rebased 七年來的心路歷程
曾可維 2025 預測與觀察
2025 年將會是豐收之年 – 延續 2024合規主旋律： 2025 川普上任之後可以期待更多的ETF （如SOL ETF) ，BTC 則是在主權國家層面被各國探索
– RWA 仍是顯學：並且跟穩定幣結合會是主要圖破方向，沿著 USUSAL 和 ANZ 的方向繼續探索
– DEFI 復興：友善監管的法規或許會允許協議分潤，讓代幣與產品的綁定能夠更加自然和合理
– 交易所持續砥礪精進 Web3 錢包，除 OKX Web3外 ，Binance、Bybit、Bitget 會加速追趕拉近距離
– MOVE VM 是市場持續關注的公鏈新焦點，除了較為成熟的 SUI Aptos 和已經發幣的 MOVEMENT 外，IOTA 新主網也會在 Q1 上線新主網（Object MOVE 版本），MOVE VM 生態系將持續成長茁壯
– Solana 將會持續引領市場，不論是MEME、DePin、PayFi 都是持續推出產品，除了從 EVM 生態系借鑑產品概念外（如 Pendle 啟發 RateX)，會出現類似 Pump Fun等 Only Possible on Solana 的創新
– 新一代 EVM 公鏈將是 EVM生態系的反擊嘗試，從專注於技術的 Monad、專注於流動性的熊鏈、到專注於 IP 應用的 Story protocol 都是如此；ETH L2 中，能夠背靠 Coinbase 的 Base 將持續為無庸置疑的王者
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鄭旭高 / 萬旭浤資訊科技集團董事長
- 教育推廣：舉辦逾 100 場虛擬資產洗錢防制與法規教育訓練講座。主要針對傳產內部培訓、工商團體如扶輪社例會、創新科技公司、虛擬資產業者與大學在校生。期盼提升產學對合規的認知。
- 社會貢獻：協助中小企業運用區塊鏈技術達成永續發展目標。新年度將至台灣東部推動碳權結合區塊鏈技術的應用場景，歡迎大家一起前去參與。
- 專業認證：協助逾五十位業界從業人員取得”國際公認反洗錢師”資格，進一步深化其個人在合規領域的專業能力，同時提升產業競爭力。新年度目標推動 100 位。
鄭旭高 2025 預測與觀察
反詐欺與風控的重要性
隨著數位資產市場的擴大，詐欺與非法交易的事件逐漸增加。近來，臺灣成為犯罪者的溫床。未來，VASP（虛擬資產服務提供者）將需要加強風險控管，並引入更先進的分析工具來保障市場的透明性與安全性。
合規教育的普及化
因應日益嚴格的監管需求，我們與文化大學及國際公認反洗錢師協會（ACAMS）合作推出課程，幫助從業者了解反洗錢與虛擬資產相關法規的核心概念，並透過實務訓練避免誤觸法律。這些教育資源將是推動產業專業化的重要途徑。
技術應用與場景深化
區塊鏈技術的應用將超越金融領域，深入供應鏈管理、碳排放追蹤、醫療數據管理等產業，為企業帶來更高的效率與透明度。這些應用將為市場創造更多價值，也為企業的數位轉型帶來契機。
合法化進程的加速
全球多國正逐步建立區塊鏈監管框架，推動產業合法化。台灣有望在政策透明度與技術實力上成為亞太區域的領航者，吸引更多國際合作與投資機會，打造亞洲資產管理中心。
展望未來，我希望區塊鏈產業能夠持續興盛，吸引更多創新者與資本的加入。更重要的是，希望大家在追求經濟利益的同時，不要忽略合法合規的基本原則。我們提供的合規課程，旨在幫助從業者保護自己避免觸法，並為產業的穩健發展奠定基石。誠摯邀請有興趣的朋友造訪 TheMoonGroup 官方網站，讓我們共同為產業的健康發展努力，實現創新與合規的平衡！
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楊俊書 / 博士旺創新顧問
- 從打造區塊鏈生態系統到為上市公司提供建議，致力於連結傳統金融與去中心化技術之間的橋樑。
- 作為金融機構與 Web3 組織背後的重要推動者，我也積極參與全球市場中的投資、戰略聯盟及數位資產創新的發展：
1. 為台灣第一家掛牌上櫃區塊鏈公司提供發展策略
2. 參與國家級 RWA 平台的 PoC 與規劃
3. 參與數位身分皮夾專案，並提供長期規劃
4. 打造新加坡與台灣新創的合作環境
楊俊書 2025 預測與觀察
美國監管態度與政府支持度逐漸明朗後，市場信心與投資意願將大幅提升，可以預期企業對穩定幣的使用也會隨之展現創新潛力，跨國公司會逐漸接受降低匯率波動的創新支付方法，企業級的應用會表現在供應鏈管理與數位身分認證，也能看到國際型金融機構投入更多資源在 DeFi 產品創新上。
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Rex Chen / Fuly.ai 執行長
- FulyAI 上線五周年，專注開發 CeFi 自動化工具，產品有放貸機器人、期限套利機器人、自動交易機器人、JRB趨勢技術指標，TVL超過1億美金
Rex 2025 預測與觀察
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賴瑞鴻 / 比特台灣創辦人
- 2017 年作為台灣最早期礦工，進軍大陸挖礦市場，台灣唯一比特大陸原廠授權維修廠商，管理礦機總算力超過 100 P。
- 今年已陸續送出多位台灣夥伴到比特大陸螞蟻學院原廠培訓，預計將在 2025 年成為亞洲第 3 個官方指定維修據點
賴瑞鴻 2025 預測與觀察
身為一個老礦工在這個市場 10 年。從礦圈的角度來看比特幣，它就是一個非常稀缺的籌碼，加上現在有美國公司&小國家作為儲備，因此會是一個非常重要的蓄水池。
從 FTX 暴雷之後，還有比特大陸發不出分紅的壞消息，比特幣進入熊市，跌到 16000美金/1比特幣。這是我印象中的第 4 輪，但是今年的全網算力以及難度，絲毫沒有降低，反而增加，代表所有的老人都清楚，這是一個加碼的時刻，別人恐懼我貪婪，也是歷史上第一次看到熊市，大礦場看到利潤變少，還願意進場，證明比特幣的共識越來越強
很多理性的人在爭論比特幣的價值，但凡懂金融的人都清楚，其實金融的本質就是一種信用及信仰，比特幣作為第一代的區塊鏈技術產物，公鏈解決了信任問題，而我們礦工就是區塊鏈的保安。
今年我也送了幾位台灣夥伴到對岸比特大陸原廠受訓，培養台灣第一批礦圈的優秀人才，不久的未來將努力爭取成為亞洲的一個官方維修點，在台灣落地生根。也期許我們的政府，能夠有更多的配套措施和資源，來支持耗電極大的ai及挖礦行業，也期待台灣的加密貨幣領域，能夠發展更順利完整。
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彭少甫 / 台灣區塊鏈大學聯盟理事長
- 聯合全台30 逾間具區塊鏈社團及社群之大學組成之台灣區塊鏈大學聯盟，是亞洲最大的區塊鏈學生組織及聯合國氣候變遷框架公約YOUNGO組織成員。
- 每年帶領3,000+新手正確認識區塊鏈及虛擬資產，與各大學合作學分課及微學分課；籌劃反詐騙反洗錢校園種子培訓，反詐從學生做起推己及人，強調識詐遵法先於鏈上探索。
- 籌組多個全台著名的區塊鏈專業讀書會，邀請學者及專家開設區塊鏈金融法制、智能合約暨 DAPP、鏈上數據、氣候行動、分散式身份等學習型讀書會及焦點社群，積極培養產業界需要的區塊鏈進階人才。
彭少甫 2025 預測與觀察
TradFi 與 DeFi 的相互理解與妥協，仍然是 2025 最重要也不得不然的趨勢；監理法制持續成為區塊鏈、虛擬資產發展的重要變因，有意思（或令人擔憂）的是，Web3越出圈，受到政治波動的騷擾（或加持）就越多，人治正在影響程式碼之治嗎？
Web3無年齡門檻的特性，將致使所有人都能體驗去中心化金融的有趣、刺激以及風險，其中也包含小朋友以及年長朋友，這是新興科技所生的新問題與新危機。
我們期待看到妥適、良善、精準的科技教育能落實，以解決普遍金融素養不足、資安意識匱乏、新科技反詐認知薄弱、高齡金融剝削、數位落差等問題。
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鄭學豐 / 睦章管顧創辦人、臺灣金融科技協會秘書長
- 睦章管顧專注於研究各國有關金融科技法令的研究，以及協助金融機構與科技業者有關區塊鏈、虛擬資產及人工智慧等金融科技之法令遵循事務。
- 具有律師執業資格，但在創立睦章管顧前曾任職國內大型的金融機構（銀行、保險與金控）、電信公司、融資公司與中心化虛擬資產交易平台，於上述經歷中從事不動產開發、授信管理、作業管理與產品經理等職位，憑藉其豐富的產業經驗，對於國內外有關虛擬資產法規如何與產業實務接軌有深入研究與細膩見解。
鄭學豐 2025 預測與觀察
法令遵循的美麗與哀愁
金融科技業者向來習慣宣稱自己一切合法合規，但要達到監管者眼中的法遵程度，合規成本其實遠遠業者超乎想像。金融與科技的監管強度向來是在法遵光譜的兩端，但世界的發展不斷地把兩者放到擂台上捉對較勁，未來一年將有著更激烈的交鋒，不論是業者或監管者都必須嚴陣以待。
產業應用的變易與不易
不論是數位身分識別(DID)、實體世界資產(RWA)還是中本聰的初衷－虛擬貨幣支付(Crypto Payment)，都可以看到科技為全人類生活帶來各種破壞式創新的變革。然而科技始終來自於人性，這些技術的應用場景不能是為了創新而創新，都必須要經得起為人類生活帶來進步這個規則的挑戰，我期待在新的一年，將會有更多令人耳目一新的應用落地。
社群 KOL 影響力人物榜
林子揚／星鏈學院 Vega Capital – 共同創辦人
- 2024 舉辦多場線上線下金融教育講座，參與人數已達 1000+。相關合作包含：多所大學受邀演講、知名上市科技企業邀約金融講座。
- 以詼諧生活化的角度解說幣圈，吸引圈外人的關注，短短一個半月內累積超過 50 萬次瀏覽量，大幅提升社群影響力。
- 品牌進化：成立新品牌星鏈學院 (Vega Capital)，寓意每個人都是閃耀的星星，透過彼此的光芒串聯社群，打造共同前進的力量。
林子揚 2025 預測與觀察
對 2025 年的展望與預測：
1. RWA（實世界資產）與 AI 賽道持續爆發：24 年底開始，RWA 賽道逐漸成為區塊鏈融入傳統金融的橋樑，將更多實體資產數位化上鏈，極大提升資金流動性。而 AI 技術與區塊鏈的結合，特別是在 AI MEME 項目中，將創造出新的創意經濟浪潮。
2. 迷因幣的篩選與轉型：過往我們對迷因幣的「愛理不理」到如今 VC 幣的式微，已成為大眾反思的契機。未來，迷因幣將進一步扭轉大眾的眼球，AI MEME 成為可能的新方向。
3. 資金流向與山寨幣狂歡：隨著比特幣到達相對高點，資金將逐步外溢，山寨幣市場或迎來狂歡時期，創造大量賺錢機會。但我們更應聚焦於如何「守住財富」，2025年避免過度貪婪和高風險操作，實現退場守住財富。
期許大家在 2025 年，不僅能賺到自己理想的財富，也能透過理性的策略與清晰的目標，穩穩守住財富。
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水丰刀／區塊鏈翻譯泡芙學院創辦人與院長
- 區塊鏈翻譯泡芙學院創辦人，為華語地區新手提供加密貨幣正確知識與防詐騙，學生現已超過 3000人，也納入更多業界講師，一起推動區塊鏈生態。
- 創辦兩個YouTube頻道 「閱部客」、「區塊鏈翻譯泡芙」，訂閱數超過46萬，總播放數破千萬次人觀看，分享學習、投資理財與區塊鏈科技
水丰刀 2025 預測與觀察
一句話總結：加密貨幣仍有非常可觀的成長空間。
已經能在各種財經媒體上看到：
比特幣現貨 ETF 可能帶動新一波投資人需求；
川普當選推出更友善加密貨幣政策；
越來越多國家將比特幣作為戰略儲備資產等等。
但拋開這些「hardcore」的產業新聞不談，
事實上，你會發現區塊鏈、加密貨幣的元素
已逐漸融入大眾文化與娛樂產業
近年來已有多部電影或是影集出現「加密貨幣」等劇情橋段。
像是爆紅的《魷魚遊戲》第二季中，
就有人提到角色因炒幣失利，害人慘賠；
區塊鏈技術甚至出現在許多電影的背景設定中，
從這些趨勢可以看出，加密貨幣不再僅僅是
「金融圈」或「科技圈」的新興領域，
而是逐漸滲透至文化、娛樂乃至日常的趨勢。
所以在展望 2025 甚至更遠的未來，
我持續在思考的，
是如何善用區塊鏈與加密貨幣的優勢，來創造新的價值
同時降低風險與辨別詐騙。
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氣球柯男／星鏈學院 Vega Capital – 共同創辦人
- 2023 起開始經營幣圈短影片（柯男玩幣及柯男區塊事），主要以採訪各大名人為主，以及分享投資相關心路歷程，並以貼近人心的方式分享各種投資故事，以平易近人、將複雜內容簡單白話呈現的方式，讓新進的韭菜們可以少走一點冤旺路。
氣球柯男 2025 預測與觀察
我要預測！柯男2025年資產會來到九位數！如果比特幣2025年漲到20萬鎂！我送20萬！！（台幣）。
我一直深信著一月會迎來一波大行情，華爾街那幫人放完聖誕假期後，該來好好跟ETH玩耍了吧！ETH該往6600~10000邁進了吧QQ，而以太生態相關的幣種根據身旁一些消息跟交流，我認為都會有不錯的大漲幅，我們的曙光要來了！
我個人自己預計會在5-6月左右觀察整體市場狀態，陸續賣掉一些山寨幣，確保自己不要跟之前犯一樣的錯，利潤眼睜睜看著他消失。
還是看好比特幣的交易量前三的NFT項目以及迷因幣也會有一波大行情，畢竟也沈睡了好幾個月的時間了，以NFT而言價格打底很久了。
個人佈局了許多已經上交易所的迷因幣，在我認知，對於外人新進場而言他們並不會想去了解哪個項目做了什麼事情，他們只會看著這個幣就說「哇！這個幣好可愛，買一個吧」、「哇！這個價格好像很便宜，買一個吧」、「哇！這個幣很好記，買一下」。
接下來跟行情無關，祝福大家這波都能守住自己的錢：
在無聊行情時，沒有什麼大波動，就讓自己放鬆休息，別硬做單，且選擇自己適合的賽道，不要看到別人哪裡賺就往哪裡跑。不熟悉的賽道去亂玩，還不如把錢donate給我。
最後，我用我曾經是合約賭夠過來人經驗跟新進的朋友分享，牛市來了確實很好賺，但相對也會賠得很快，有些沒經歷過牛熊的都以為只會漲不會跌，情緒fomo上來後，槓桿從3倍開到5倍開到20倍，開到100倍，真把自己當作神一般的存在，但合約就如同賭場一樣，贏了十把，一把輸掉就全部吐回去，甚至會把自己搞到負債，當自己看著本來賺的白花花的錢突然消失，又會想要去凹單，這樣死的更快，我2024認知到的一句話就是「慢慢來比較快」，不要想著馬上賺回自己的虧損，要把時間拉長好幾年，消失的錢自然就會慢慢回來了
幣圈行情好的時候，賺錢就跟喝水一樣簡單，但千萬不要忘記市場最爛時，想要嚕點小錢都嚕不到，不要把幣圈的錢都當歡樂豆，定期出金改善自己的生活，這才是投資最有意義的事情。
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CryptoD / CryptoD 1000XGEM 社區創辦人
- Pumpfun 收益排行榜前百大（根據 DUNE 數據）。
- 創立 1000XGEM 社區，專注於 Solana memecoin 賽道，成功孵化多個聰明錢包並推動社區成員取得亮眼成績。
CryptoD 2025 預測與觀察
2025 年產業預測與觀察
1.加密貨幣市值前百名洗牌：預計至少 20% 會由 memecoin 占據。
2.DeFi 賽道復甦：受川普政府新政影響，DeFi 領域將重獲關注。
3.Sol $500。
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呢喃貓 / 《呢喃貓商學院 Murmurcats》、《千萬交易員的呢喃》 創辦人
- 經營新手理財入門和多元資產配置的網站「呢喃貓商學院」，致力於教學如何控制風險、識別詐騙、科普資產配置系統 ，近 6 個月的 SEO 曝光超過 400 萬人次，為亞洲最具人氣的加密資產教育品牌之一，並獲選為 2024 第一屆「幣安華語區導師」，赴日演講 。
- 與華語圈最大自媒體腦哥的「鏈習生」品牌合開加密資產線上課程，系統性教學逾千人加密資產實戰知識。
呢喃貓 2025 預測與觀察
1. 2025 有望成為加密資產快速邁向主流的一年，隨著川普與他的團隊上任，加上降息週期的延續，和 AI Agent 概念的逐漸普及。各國之間的比特幣戰略賽局和監管政策將更明確、DEFI和 RWA 的賽道、迷因幣和 AIxCrypto 題材的項目皆會較過去更加流行，吸引更多圈外用戶擁抱加密資產和區塊鏈技術 ，行業會有更多突破性的落地應用出現。尤其是更多金融體制不健全，受高通膨所苦的國家，能受惠於區塊鏈技術，改善現狀。
2. 華語區受世界趨勢的影響，有更多團隊和企業將願意像我們一樣擴大對社群支出，回饋社群並做好系統性科普教育。更多人才願意加入區塊鏈產業發展，打破目前多數團隊在忙於做內容創作及與合作夥伴開會、追市場熱點之餘，無暇撥出更多時間和精力佔比投入於社群服務的困境。
3. 隨著社群能更被妥善照顧、更多新用戶可以被適當的陪伴成長，將讓社群和產業能持續茁壯成長。將誕生更多不只靠業配做為營收來源的同業，能透過社群的支持就維持團隊營運，走正向循環，達成產業企業客戶的三贏局面。
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邱昱豪（b12ny）/ Da Capital CGO
- 一個專注於鏈上數據與二級市場的交易員，擅長解讀市場情緒與資金流動進行事件型交易，推特近一年瀏覽次數超過880萬。
邱昱豪 2025 預測與觀察
由於現階段已經進入了樂觀的市場情緒，個人認為週期高點約會落在上半年（第一至第二季）。
首要關注的是美國宏觀環境的經濟政策，以及川普上任實際推動的政策與支持，在山寨市場上則是以 RWA 、 AI 與迷因賽道的熱點或新敘事為優先觀察。
總結整體的交易計畫會是「 早期參與 + 監管套利 」去應對接下來的市場變化，同時控制好自己在這輪週期上的利潤回撤風險為主。
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Derek / 區塊鏈日報創辦人
- 區塊鏈日報專注於提供最新的加密貨幣與區塊鏈產業資訊，帶領用戶探索 Web3、NFT、DeFi、DAO 等熱門話題，目標是讓每位觀眾都能快速了解區塊鏈世界的核心動態。
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Hedda / 0xMedia 共同創辦人
- 專注深度研報分析，簡化鏈上知識，早期佈局 Sui 生態，推動普及底層應用。
Hedda 2025 預測與觀察
2024 年區塊鏈行業的敘事發生了深刻變化，不再只是高風險投機的代名詞，而是逐漸成為傳統金融與去中心化技術融合的核心領域。2025 年，隨著更多資本與用戶湧入，RWA、PayFi 和鏈抽象技術，正在成為推動市場全面增長的三大關鍵賽道
– RWA 就像是區塊鏈的「資本吸納器」。過去那些只有大機構才能參與的資產，比如國債、房地產，現在普通人也可以通過代幣化的方式低門檻參與，不僅能獲得穩定收益，還能靈活配置資產。這不僅讓傳統金融資金找到了進入區塊鏈的新渠道，也讓散戶看到了新的投資機會。RWA 的最大優勢是，它讓區塊鏈變得更穩定、更實用，真正實現了與現實經濟的深度融合，這個賽道的增長空間大，跟著川普家族一起往前看
– 而 PayFi 也是一條重要賽道。各大銀行和交易所開始整合穩定幣支付，比如推出 U 卡等，讓用戶可以直接用穩定幣刷卡支付，甚至快速將鏈上的資金轉回銀行帳戶，PayFi 也讓穩定幣的應用範圍從加密世界擴展到現實生活，吸引更大量普通用戶進場像 Moonshot 效應
– 至於鏈抽象讓區塊鏈操作變得簡單。只需要幾個點擊，就可以完成鏈上的操作，讓更多 Web2 的用戶願意試水 Web3 打開鏈上資金爆發增長大門
– 最後 Sui 今年做了高性能遊戲機，也有望通過海量空投造福更多用戶，成為鏈遊第一所選鏈
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Michaelturtle / 龜Talk 創辦人
- 北台灣 KAS 大使創立龜 talk 免費社群，經常分享具潛力的投資項目，與社群共同探索市場投資機會。是台灣具影響力的加密貨幣 KOL 之一。
Michaelturtle 2025 預測與觀察
1.景氣溫和成長，降息循環持續
進入 2025 年，預期全球經濟在AI引發的生產力循環下呈現穩健趨勢。聯準會（Fed）在 2024 年進行了多次降息後，目前聯邦基金利率維持在 4.3%，核心通脹數據（PCE）穩定在 2.4% 左右，略為提升，失業率4.2%左右，在通膨可控下，聯準會仍以就業數據為主要考量!
在此背景下，風險資產，特別是科技股與加密貨幣市場，明年應有許多機會吸引更多資金流入。
2.機構與國家級參與，重塑加密貨幣市場格局 2024 年，比特幣的主要玩家已經從早期的個人投資者轉向
機構投資者 和 國家級資本。根據 K 33 Research 數據顯示， 2024 年比特幣現貨 ETF 淨流入量佔 2024 年美國 ETF 所有淨流入量的 3.5% ，美國比特幣 ETF 的資產管理規模已超過了黃金。這表明比特幣現貨 ETF 是「有史以來最成功」的 ETF。
展望2025年比特幣已經接近100K了， 週期上限空間不大， 相對以太幣目前川普+華爾街主力布局，預期漲幅空間更大 ， LSD 若能與 ETF結合，以太幣的ETF能有質押收益，更能帶動華爾街大幅資金流入 ETH!!
3. 2025：幣圈的狂熱與冷靜之間
–外部性項目引爆新一輪圈外流量
2025 年的幣圈將不再僅僅停留於迷因幣的炒作，勢必會出現類似 2021 年的 GAMEFI 和 NFT 那樣吸引圈外人進場的創新項目。這些外部性效應的出現，將成為新一輪用戶增長的催化劑，為市場注入更多元化的流量與活力。
–比特幣均線乖離過高，注意槓桿與回調風險
當前比特幣價格已有明顯乖離，市場槓桿化風險正在累積。2025 年，隨著市場情緒的變化，預計將出現20%以上 的中期回調，這在牛市中是正常的現象，但對高槓桿投資者而言需保持高度警惕。
–牛市瘋狂後需冷靜，離場才是智慧
加密貨幣市場的高波動性，決定了它無法支持「永恆牛市」的條件。當市場進入瘋狂，並開始醞釀「永恆牛市」的氛圍時，正是逐步離場的最佳時機。永恆牛市屬於低波動的成熟市場，加密貨幣離這一步仍有漫長的路要走。
2025 年將是機遇與挑戰並存的一年，既要抓住新外部性項目的增長紅利，也需保持對市場風險的冷靜。當狂熱過後，理性離場改善生活才是真正的投資智慧！
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幣圈保羅 / CryptoPau l幣圈保羅創辦人
- 全職幣圈交易者 / 鏈上玩家 / 經營社群逾 3 年 / 內容從新手科普到深度鏈上分析，合約交易到鏈上投資都有
幣圈保羅 2025 預測與觀察
2025 年會是考驗投資者如何守住財富的一年，去年的預測已經實現，比特幣不只衝擊前高，甚至創了新高，多數投資人都是獲利的，考驗才正要開始。
2025 年我對於上半年還蠻樂觀的，隨著川普上任，他對於加密貨幣產業的支持，還有總體經濟降息等正面影響，有機會讓整個生態持續發展，讓幣價持續創高，可能要多關注各國政府對於加密貨幣的相關政策，還有機構們對於持有比特幣的態度，這些真金白銀注入到幣圈，才是推動價格的關鍵。
2025下半年我認為很考驗投資者的紀律，能否把賺到的錢留住，這點才是最難的，尤其這輪牛市才進來玩的新手，在牛市裡賺錢不難，但當市場轉弱時，少數人守的住，多數人都會吐回去，希望各位能控制風險，遵守紀律，祝各位都能順利度過 2025！
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邦妮 Bonnie / 邦妮區塊鏈創辦人
- 首個中文幣圈 YouTube 頻道破 24 萬訂閱，今年訪問 Michael Saylor、Adam Back 等傳奇人物，據說頻道很多爸爸媽媽也愛看…
邦妮 2025 預測與觀察
Michael Saylor 可能會角逐世界首富。
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鬼才阿水
- 唯一同時擁有幣安隊長 / 幣安導師資格的 KOL，專注在新手教育的賽道，一年成功幫助上千人在友善的環境中踏入幣圈學習，更多次在主流電視媒體、平面媒體講解加密貨幣，力求為幣圈成功去汙名化，阻止更多詐騙事件發生。
鬼才阿水 2025 預測與觀察
牛市最重要的課題 – 學會不敗與資訊判讀。
正如我去年入選時的預測，2025 年加密貨幣將正式邁入牛市，2024從全球最大的資產管理集團貝萊德推出比特幣ETF、加密貨幣友善的川普當選美國總統，並喊話一連串的幣圈友善政策、首富伊隆馬斯克入閣後的部門巧妙的與狗狗幣DOGE相同等事件拉開帷幕，2025 將寫下足以載入歷史的驚人成長，這也讓投資機構、散戶、甚至各國政府都開始關注這不可逆的成長趨勢。
牛市獲利容易，更該注意風險控管。
歷經過牛熊市循環的我們都清楚，在牛市中獲利成效將有多驚人，真正的能夠做到「賺麻了」，但這個麻痺不只是對數字增加無感，更容易讓人忽略高收益背後伴隨著高風險，許多人在一味追求槓桿收益的同時，卻忘記歷史上不斷出現的驚人回調，都可能讓你的收益一瞬間歸零甚至轉為負債，當你獲利卻放棄對風險的控管，那一切的參與都只是帳面數字，並不是真正的擁有他。
如何學會資訊判讀將會是你能脫穎而出的關鍵。
當市場行情震盪向上後，少年幣神、幣圈新的意見領袖、不同賽道的佼佼者將會蜂擁而至，這也是市場情緒邁入極度貪婪時常見的樣態，在遍地都是機會的牛市，如何過濾資訊並適當參與，將會成為投資者最直面的困境，如何讓心情保持愉悅與理性，讓投資策略不被情緒所牽引，將是每位市場參與者最不可忽視的「投資修行」。
觀其友之其人，君子群而不黨。
市場參與者如果缺乏媒體識讀的能力，最簡單的判讀方式，就是看他往來的對象，合作的項目方與交易所就能略知一二，當市場基數不斷擴大時，許多無法吃到市場成長紅利的參與者，就會開始往極端路線去走，試圖用製造紛爭，跳樑小丑的方式來博取市場關注，營造自己的影響力，但氣質是永遠無法掩蓋的，這與他的學經歷、年齡、甚至是否能在產業中能夠賺多少錢都毫無相干，一個人的本質在利益面前更容易嶄露無遺，往來群體終將寫下答案。
最後，期待台灣加密法規能夠推動產業發展。
在立法院出現加密貨幣專業的立委固然令人期待，但同黨立委多次的錯誤資訊與惡意的污名化加密貨幣，都不免令產業人士與參與者感到氣餒，如今，美國政府的一連串加密貨幣經濟政策，都將牽引全球市場發展。
台灣擁有堅實的土壤，從自由民主文化到科技產業的應用，都讓我們在先天上有著不可或缺的優勢，台灣法規的誕生應是保護優秀的產業與從業人員，讓人民對產業有著正確的認知，而非僅僅只想著新興市場成長時能夠從其抽稅，甚至遏止產業發展空間。
政府與立法機構的態度，將會決定未來數十年台灣競爭力的關鍵。
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51 / 51 KOLsAlpha 社群創辦人
- 今年和幾位熱心助人願意提供資訊的新興鏈上玩家建立了 KOLsAlpha 社群，社群人數突破 2000 人
- 達成了 200U 起步到 30萬U 的挑戰
51 2025 預測與觀察
我個人非常的看好 2025 年加密貨幣的表現，不只是 MEME 也不只是比特幣，我認為 2025 是充滿希望的一年，我個人非常期待著新興的衍生品或者是協議再殺出一條千倍收益之路，就好像是 21 年的 NFT，非常期待 2025 也有破圈的大敘事出現，帶動整體加密貨幣的成長。
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腦哥 / 腦哥 Chill 塊鏈
- 加密貨幣科普的 YouTube 頻道至今已邁入第五年，今年也是我第三次入選動區 30 大影響力人物，很感謝觀眾朋友一直以來的支持與鼓勵。我在 2022 年創立鏈習生教育品牌，在今年從內容網站轉型為教育品牌，並預計將在新的一年有更多新的樣貌與大家見面！
腦哥 2025 預測與觀察
2024 是加密貨幣合規化與機構進場里程碑式的一年，但這個里程碑只是起點，市場迫切需要看見美國新政權對加密貨幣政策與監管的友善與開放，有正確的監管才能有安全讓多數人投資的環境，最後這個新金融模式才能真正走進主流。
期待能在 2025 實現的發展：
- 新興市場對加密貨幣投資合規化與稅務減免
- 美國與歐盟對中心化與去中心化數位資產市場監管與稅務的合理落地
- 美國與其他國家通過比特幣儲備法案
- 薩爾瓦多與微策略模式被更多的參考與學習
- RWA 市場的合規發展
- 最後，如果比特幣的四年週期依然存在，2025 有可能會是幣價面臨泡沫化的一年，投資人須格外小心
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雷司紀 / 《雷司紀的小道投資》創辦人
- 台灣人氣部落客雷司紀，2016 年起開始投資比特幣，2018 年開始於部落格分享美股、加密貨幣的相關知識，2021 年起，連續三年獲得「台灣區塊鏈影響力30人」殊榮獲；幣安 2024 最佳年度貢獻獎；OKX 全球KOL 影響力人物
雷司紀 2025 預測與觀察
好的致富思維，建立在「資產」的概念。
比特幣以前被認為是貨幣，但實際上卻是這十年來漲幅最高的「資產」。
若看不透這一點，永遠無法在幣圈市場上獲利。
2025，適合堅定持有優質資產，輕鬆躺平的一年。
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白總、ALVIN／菁英交易學院創辦人
- 在加密貨幣教育圈，打造超 3 萬人以上華語區社群，40 名以上專業教育師資，提供線上/線下專業知識培訓
白總、Alvin 2025 預測與觀察
2025 年會是市場動盪最猛烈的一年，2024 年因為這幾個重要的因素，就讓比特幣價格突破歷史新高，我整理幾個重要原因
第一點：比特幣產量減半：導致比特幣礦工生產比特幣的成本提高，挖礦成本價格也為讓市場存在一定的價格支撐效果
第二點：聯準會降息週期，意味著更多的熱錢往風險市場上流入，利好加密貨幣整體市值，推動幣價上漲
第三點：2025年新任美國總統川普的大力支持，原先川普個人的觀點認為加密貨幣會對美元造成極大的威脅，因此抵制加密貨幣，在時間的積累 市場的快速發展，抵抗不住的終將接受擁抱，在這次的美國總統大選大力推廣加密貨幣，甚至預計將比特幣納入國家戰略儲備資產，讓市場情緒高漲、比特幣突破十萬美金大關
第四點：這輪有更多的機構進場，以往幣圈幾乎都是散戶的舞台，但今年有越來越多機構進到這個市場，最好的例子就是微策略 (MicroStrategy) ，微策略股價隨著比特幣的漲幅，今年最高也漲 700%，在今年微策略也被納入納斯達克 100 指數(NASDAQ 100 Index)
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Jill Chou / 幣修學分 Bitssue Credit 創辦人
- 幣修學分現為 IG 最大華語加密貨幣新手教育帳號，貼文達 4,500,000+ 觀看數，為加密貨幣新手投資必看指標性品牌之一；提供新手班、進階班等豐富線上課程學習資源，累積學員數 3000+。
- 前 Binance 官方合作「幣安隊長」有超過 100+ 場新手教育/企業內訓/大專院校演講經驗、40+ 間區塊鏈公司/項目方的合作經驗。
Jill 2025 預測與觀察
1. 更多政府儲備比特幣
如果說上次牛市是「機構元年」，那這次牛市就是「政府元年」。美國的表態將會推動更多國家儲備比特幣，可能是高調表態，也可能是背裡偷買，兩者都將推動比特幣到達無法預測的新高點。
2. 台灣交易所的合規
境外交易所想要進入台灣市場將會更多實際面地受到法規上的限制，不見得是壞事，是政府可以減少並追蹤詐騙的有效手段，讓更多剛入圈的新手可以緩步地進入。
3. USDT 的合規性將受到挑戰
其實不只是台灣，美國政府的加入將會推動全球性的合規。
USDT 受到歐盟合規的限制，明年會是重要的角力戰，USDC 很有機會挑戰穩定幣龍頭的位子。
4. PAY 賽道
區塊鏈的即時結算特性就是天生的支付工具，今年可看到許多銀行、機構開始將加密貨幣、區塊鏈加進整個支付流程，每筆支付都可以省掉許多層層關卡，達到降低成本的目的。
支付賽道面向很多，可以是 POS 服務、支付聚合器、收單機構、卡組織網路、發卡機構、電子錢包等。
5. 整體經濟影響，明年是大好，也是過熱
老手的話，現階段大多應該是主流幣已經投資、小幣套滿手的情況；小幣拿好，但如果明年第一季結束都還沒漲，可以考慮出場觀望。
每次牛市都會出現新的東西可以玩，要及時跟上，才能將利潤最大化。
明年牛尾瘋完後，要捨得出場，並將成長後的資產再度重新分配，以更宏觀的角度降低風險。
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區塊先生／MrBlock 創辦人
- 區塊先生（MrBlock）自 2016 年以來，積極投入加密貨幣社區與區塊鏈項目的發展，透過投資和顧問支持無數新創。透過專業經驗和洞察力不僅幫助各個項目在市場上取得突破，也在全球社區中建立了廣泛的影響力。
區塊先生 2025 預測與觀察
展望 2025 年，區塊先生將持續專注於推動區塊鏈生態的進步，並支持更多有潛力的創新者，為加密世界的未來貢獻力量。
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Udon 杯麵姊姊
- 2021 年 1 月正式踏入 Web3 的世界，當時就是在各大項目的 Discord 社群裡到處玩、認識新朋友，慢慢地開始參與各種大大小小的項目，累積了不少經驗。後來我加入了 The Underdogs，這個社群給了我很多機會，讓我從一個 Collab Manager 慢慢成長為 Co Founder。
- 接著我跟朋友又創立了 Hololabs，開始負責社群管理、建立跨項目合作，甚至在 BD ，MOD，CM 這些角色上也有不少實戰經驗，這幾年無論是處理社群日常、拉攏合作夥，還是推廣項目，我都學到了很多，這些經歷也讓我更清楚自己在 Web3 的定位和價值。
- 現在我同時擔任多個項目的 BD、MOD 和 CM，持續擴展自己的圈子，幫助項目們連接更多資源，建立更穩固的生態圈。我一直相信 Web3 不只是技術的創新，而是人與人之間連結的升級。
Udon 2025 預測與觀察
我覺得 2025 年的 Web3 應該會比現在更成熟、更全面，很多大家口中的「未來趨勢」可能都會真正落地實現，好像是 去中心化身份 、AI 結合區塊鏈，這些技術的進步應該會讓整個產業的門檻變低，吸引更多新人加入。
而 GameFi 和 SocialFi 這兩個賽道我是比較有興趣，覺得是是未來要關注的，特別是遊戲結合金融和社群的玩法，應該會越來越有趣，同時 Tokenomics 的設計也會越來越成熟，好的項目不再只是很短暫，而是能真正帶來長期價值。
然後監管政策越來越清晰，傳統資金應該會更願意投入 Web3 領域，整個市場的規模和穩定性都會大幅提升
總之 2025 年應該會是個非常精彩的年份！我也會繼續在這條路上努力，希望能跟大家一起找到更多有趣又有價值的項目。
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李婷婷 / Founder of The Z Institute & FansNetwork
- 從 2017 年開始接案開發各種區塊鏈項目，包含 DeFi、NFT、GameFi 等，曾負責過十億美金鎖倉量項目的資安審計工作，亦成立自己的學院品牌 The Z Institute 培訓區塊鏈工程師人才，也是台灣最大的 AI Line 社群《AI工具研究社》發起人。
- 2024 下半創辦了台灣真人 AI 分身用戶數最多的平台 FansNetwork，協助真人回覆數百萬則網路訊息，看好的賽道是 AI agent 跟 web3 的結合，近期也可能會推出 FansNetwork 結合 web3 代幣經濟的項目。
- 演藝方面，曾受邀至杜拜與新加坡的盛事 Token2049、韓國區塊鏈週、日本 IVS 論壇、亞洲區塊鏈峰會等帶來結合 NFT 與 AI 元素的唱跳表演，除了今年個人單曲上線全台 KTV 外，也將於明年朝影視圈發展。
李婷婷 2025 預測與觀察
看好 Ai agent 賽道跟 Web3 的結合，我們的 FansNetwork 產品從服務傳統 web2 網紅做 AI 分身陪聊起家，未來也會基於此產品推出結合 web3 代幣經紀的分支，期待做出真正實用又永續經營的商業模式。
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幣玩 / 空投浪潮工作室創辦人
- 創立空投浪潮社群、喜歡研究項目，成功在 2024 年空投市場取得多項目空投並致力於分享空投項目資訊。
幣玩 2025 預測與觀察
首先謝謝曾經幫我投票的朋友，雖然 2024 的空投浪潮不像 2023 一樣巨大，但是我相信在賽道輪替之下，持續耕耘的嚕毛人一定會在 2025 年取得成功。
當 ZKSYNC、LAYERZERO 造成史上最大反嚕潮時，使大量嚕毛玩家退出空投賽道，但我認為空投是加密貨幣市場對於建立社區信心的硬需求，因此只要能理性計算期望值、盈虧比並堅持下去，獲利空間就還會在，換而言之，嚕毛玩家減少反而對我們是好事！
而在拿到空投籌碼時，我也認為獲利了解、賣掉大部分的空投籌碼換成比特幣或是其他主流幣種會是相較明智的抉擇，當然前提是打算長期信仰幣圈，畢竟我相信大家在熊市中看過不少幣種曾經活躍過，但從此再也沒活過來的幣（可以看看 EOS 作為例子）
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Bitman／ BITMEN 創辦人
- 持續經營 Alpha group BITMEN 長達近四年時間，掌握鏈上重點趨勢，發掘早期投資機會。從之前的 NFT、Ordinal 和 Runes，到近期的 memecoin 和 DAO ICO 等。
Bitman 2025 預測與觀察
1. NFT：$PENGU 空投的成功，促進了 Token-bound NFT 的興起、接下來包含 Azuki 的 $ANIME 空投、甚至是新鏈 Abstract 的 NFT 項目，可以預期這些空投資金將部分回流 NFT 市場，加上 Opensea 即將到來的空投，讓 NFT 交易量有望在 2025 年第一季度大幅上升。
2. Gaming：大量資本和優秀的開發者陸續湧入 Web3 gaming，且許多遊戲項目預計在 2025 年 TGE，以下不同鏈上的遊戲項目，可以重點關注和提前埋伏（買入 NFT）
– InfiniGods （ETH)
– Cambria （Ronin）
– Onchain Heros （Abstract）
3. InvestmentDAO：InvestmentDAO的運作方式類似於對沖基金—無論是由人類還是AI agent 管理。它們募集資金、創造回報，並將利潤返還給DAO代幣持有者，例如目前市值1.2b的 $ai16z DAO。這個敘事在當前的AI牛市中顯得重要，因為InvestmentDAO通常會投資於其他 AI agents和DAO，從而推高整個AI agents 領域的價格，這是一種全新的「(3,3)」模式。
重點可以關注兩個 InvestmentDAO平台：
– daosfun （Solana)
– daosworld（Base）
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撒幣哥 / CashCashBot 創辦人
- 鏈上交易和跟單 Telegram 機器人 CashCashBot 的創辦人，當前已有超過 5 萬名用戶，每天交易量超過百萬美元。
- 憑藉著豐富的鏈上交易分析與研究能力，在社區中分享交易機會和市場觀點。曾通過鏈上分析在熱門迷因幣 MOODENG 上成功斬獲 5000 倍的戰績。
撒幣哥 2025 預測與觀察
2024 年市場見證了迷因幣的暴富神話，迷因幣及其生態將會繼續成為2025年的主旋律，用戶對於迷因幣的資訊獲取需求大大增加，因此 2025 年將會衍生出非常多新型的平台和商業模式。
CashCashBot 將會持續精進鏈上數據分析服務，從數據角度為大家提供更多 Alpha 交易機會
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Crypto Wilson / 威虎社創辦人
- 遊走於 CEX、DEX、IDO、套利、撸空投的六邊形戰士交易員，致力於發現並投資早期項目
- 積極建設 WTC 威虎社 Alpha 社區，同時參與 GooseCityDAO、Sleepingfnf、LaserCatNFT 等各大 Alpha 組
- 曾任 Doubler、SmartLayer、Braavos Wallet 大使…
Crypto Wilson 2025 預測與觀察
個人認為 2025 年如果沒有 QE，仍會是板塊輪動、山寨延續性不佳的牛市，主要的炒作力度應該還是會放在 $BTC 上，期望 $ETH 可以隨著 ETF 的持續淨流入補漲
24 年的下半年，主要靠 Trump Trade 的熱度迎來了 BTC 的新高，加密貨幣在明年是否可以像今年一樣瘋狂，需要大力關注川建國相關的政策方針
在選幣上，基本上會主力炒作川普選幣、灰度選幣、Coinbase Index 50 等… 對於美國民眾認知度比較高的山寨幣
而 meme 則隨著不同時間炒作的敘事來做追漲，目前已經跑出來的敘事包含動物園（河馬）、吉祥物（luce）、政治幣、時事幣、tiktok 幣跟 AI 幣
其中延續性個人認為較好的會是 AI 相關幣種，因為可以隨著技術升級重新捕獲社群的目光，純靠短期注意力及社群運營難度會相對較大
對於個人的操作建議（儘管我自己大賣飛了 $Virtual & $HYPE），但我仍然認為刮刀策略在之後的行情會更舒服一點
透過埋伏敘事左側 & 追漲右側刮刀可以減少回測穩定盈利，畢竟 $BTC 從底部到高點已經漲了相對 7 倍，這時候持續屯幣的盈虧比相對差
而這一輪的山寨季也主要發生在 DEX 中，願意積極上新興資產的 CEX 才比較有造富效應，選擇比努力還重要許多，提醒自己把自己放在容易贏的環境中，Ride the wave，乘風破浪才是在幣圈賺錢的關鍵！
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Justin / Jclub 創辦人
- Jclub 創立於 2018 年擁有 500 位來自台灣的社群 OG 成員。致力於打造一個開放、包容、有活力的社群，共同探討區塊鏈技術的發展趨勢和應用與市場熱點研究。
Jclub 2025 預測與觀察
回顧 2024幾個幣圈的關鍵大事件
2024 加密市場經歷了幾個重大轉折點
1. 年初比特幣與以太幣現貨 ETF 獲批：推動市場回暖的核心動力，大量資金湧入，市場信心大幅提升。
2. 年中比特幣第四次減半
3. 十一月川普勝選與比特幣戰略儲備議題發酵：傳奇交易員GCR再次神預測到川普會當選美國總統，而「比特幣作為戰略儲備資產」的可能性引發廣泛討論。
4. 比特幣創下 $100,000 歷史新高，不僅是價格上的突破，美國財政部第四季度報告更提及比特幣是「數位黃金」，等於是對比特幣信任與認可的新高度。
5.2024年的迷因幣炒作：由 Pumpfun 引爆的迷因幣熱潮，帶來公平發射幣與 VC 幣的對比與話題性，甚至改變了項目方募資與上市策略。我認為這波迷因熱潮會延續到 2025，並在未來市場有更多可能性。
2025的產業預測與觀察
2025我認為以下幾個趨勢將成為市場焦點
*個人觀點非投資建議
1. 去中心化與中心化交易所的迭代：觀察到2024的Hypeliquid橫空出世以及其他中心化交易所平台幣暴炒模式或許會改變交易所市場的競爭策略。
2. AI 與Ai Agent 相關生態潛力巨大
2024 Q4已經看到Virtual/aixbt/ai16z這些ai相關項目的爆發潛力，各大機構研究報告顯示AI Agent與代幣的多元化創新發行模式會吸引更多用戶參與市場。
3. 川普+馬斯克主政下加密貨幣的政策與投資機會
川普政策可能帶來好幾波主題性投資機會，可以關注川普家族的購買地址持倉與相關概念幣去佈局。
4. DeSci+捐贈賽道
在幣安創辦人CZ以及以太坊創辦人V神的一場DeSci聚會討論中了解到利用ico或許能解決科研資金分配與數據透明化的痛點，配合區塊鏈應用是非常有潛力的突破點，而非炒作。
5. RWA 與比特幣生態
實體資產代幣化（RWA）持續成為增長方向；數位黃金的比特幣生態或許能迎來應用層面的突破。
6. 看好 Kaia鏈 （通訊巨頭Line+kakao)的生態發展
台灣與日本人最熟悉的 Line 改版後有機會變成 Web2 往 Web3 的入口，Kaia 能利用台灣用戶對 Line 的高接受度作為切入點，擁有天然的市場優勢。預計 1 月底改版後，Kaia 有望複製並且超越TON 的半成功模式，通過 Mini App + GameFi 吸引 Web2 用戶進入 Web3。與Ton不同的點是台灣和日本市場有超過 90% 的潛在用戶未使用過加密貨幣，Kaia 若能抓住這一機遇，預期能在川普的友好加密貨幣政策環境下，能搶占東南亞區域藍海的先機。
7.各種 ETF 的猜想
sol/doge /xrp類似這些前五十大幣種大概率會被有心的機構提及炒作。
結語：即將上任的準美國總統川普說：別賣你的比特幣；我認為2025會是加密貨幣蓬勃發展的關鍵年
給比特幣信仰者參考
1.世界最有權力的男人-美國總統川普：不要賣比特幣
2.俄羅斯總統普丁：沒人能阻止比特幣
3全球首富馬斯克：買比特幣
4.聯準會鮑爾：比特幣是數位黃金
5.全球最大的貝萊德基金：持續購買比特幣
6.渣打銀行：2025 年比特幣至少 20 萬美元
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MMS 先生 / DA Capital Co-founder
- 今年完成了 -BingX-科普工具人獎 -交易實錄的企劃 -完成台大、政大、輔大、逢甲、實踐等大學校內講座 -完成6個交易策略（內測中）
- DA Capital 成立於 2022 年，致力於打造次世代金融科技服務與產品。旗下子品牌 DA Studio 於 2024 年簽約與合作超過 100 個財經與區塊鏈相關 KOL/品牌，同時支持與舉辦超過 20 場區塊鏈相關之活動，為中文地區最大的金融行銷品牌。
MMS 先生 2025 預測與觀察
1. 去中心化金融（DeFi）邁向 2.0 世代 傳統金融機構將進一步進軍 DeFi 領域，促進 CeFi（中心化金融）與 DeFi 的深度融合，打造「混合型金融生態」。穩定幣和跨鏈技術的進步將成為推動力量，讓 DeFi 不再局限於加密資產，而是能夠應用於法幣和實體經濟中。
2. 區塊鏈規範化與法規完善 全球主要國家（如美國、歐盟、中國）將推出更清晰的區塊鏈與加密資產法規，尤其針對交易所與代幣發行的規範。這將吸引更多機構投資者進場，同時提升整體行業的透明度與穩定性。
另外因為我是交易人，所以補上一點雞湯。 「保住本金是第一要務，獲利是第二步。」永遠記住，失去本金就失去了在市場中生存的可能性。「永遠不要試圖抓住每一個機會，但要牢牢把握適合自己的機會。」專注於自己熟悉的市場和策略，過度分散只會削弱專業能力。
希望大家 2025 年都在加密貨幣市場上找到自己獲利的一片天。
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0xRay／咖批資本創辦人
- 鏈上degen，早期Hyperliquid用戶，Btc Hype 信仰者
0xRay 2025 預測與觀察
明年 Q1 會有很多新幣上幣，對 Q1 行情偏保守，後續會朝向找尋新機會玩
認為 25 年不會有普漲的山寨大牛市，並且認為 DEX 市佔率會在 2025 飆升
持續看好 Hyperliquid ，會是這輪下最重的挹注
隨著產業逐漸成熟，機會也相對越來越少，要把握好每一次的機會！
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墨山貓 / 墨山貓MØC頻道創辦人
- 台灣區塊鏈影音創作者暨虛擬動物保護協會理事長
- 華語區塊鏈人氣 Youtuber， 頻道總收看數已突破 750 萬
- 幣圈脫口秀演員，沒什麼料，但挺會搞笑
墨山貓 2025 預測與觀察
我不太喜歡預測市場，但是觀察還是可以稍微分享，每一年都有新的投資者，會進入這個市場，關鍵在於每一輪進來的人數多寡，以及當下的幣圈環境，是否足夠貪婪，我們無法否認當前的幣圈，還是如同賭場一般，大部分人依舊以投機為主，所以以下是我的觀察
1.本輪牛市並沒有以散戶為出發點的新敘事，這圈子有個非常明顯的底層邏輯，一般人如何接觸到加密貨幣的，有八成是看到某一部人，在短時間內賺到其他人意想不到的財富，上一輪是 NFT，再上一輪是 ICO，你其實可以發現，本輪真正出圈的只有比特幣突破十萬，以及數名知名人士的支持，也就是說以莊家的角度而言，他想推高價格，勢必得從某些新敘事去推動，那沒有的情況下，這個圈子最常見的暴富方式為何？沒錯，迷因幣，這也是為什麼本輪牛市，大家幾乎都在討論迷因幣，因為他媽沒有新東西啊，但這樣有好有壞，至少可以說明目前的上漲，都是實的而不是虛的，「耐心」在這一輪顯得更為重要
2.新興社交媒體越來越多，相對的傳播媒介也更多元了，加密貨幣是一個非常需要依賴宣傳的金融商品，因為他沒有產值，你無法否認巴菲特對於比特幣的某句描述，「比特幣並不會生產出任何東西，他並非像農場一般，能夠被動的為投資者帶來收益」，比特幣投資者，最大的收入來源，只有價差，不管你是老手還是新手，都必須清楚了解，這個圈子不值得你過度留戀，該出場就是要出場，玩什麼幣都可以，最重要的是得把時間成本納入考量
3.現貨派跟合約派的投資者，對立越來越明顯，其實我覺得這沒什麼好吵的，因為所有的投資方式各有優缺，沒有現貨投資者的長期持有，比特幣價格沒辦法呈現指數型增長，沒有合約投資者的高風險操作，比特幣的價格波動，不會如此之大，零和遊戲總有輸家，有問題的一直都不是工具，有問題的是人，你在不適合的時間使用這個工具，勝率就是相對比較低，保有更開闊的心態，不要抨擊其他投資者，你的幣圈之路才有可能走得更加順遂
4.本輪牛市的幣圈 KOL 數量，又增加了一倍，散戶的媒體識讀需要再多加強，不要輕易的被蒙蔽雙眼，這圈子壓根就不可能一堆人賺錢，不要再耍白痴了。本貓是一個教育型KOL，我只告訴觀眾你需要知道的，其餘你想賺到認知以內的錢，只能由市場教育你
5.比特幣明年 9 月上 13 萬，這是我開頻道兩年多，唯一做過的比較直接的預測，那這個數字我在一年多以前就講了，真的中了也只是運氣好，不要太過依賴他人的預測，你要了解的應該是他為什麼會這樣預測，鐵定有個主因，而這個原因你是否相信，就是看個人了
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J2鏈小姐 / J2Blockchain
- J2 鏈是專注於區塊鏈上實測實作之 YouTube 頻道，Jennifer 陪著大家走過牛熊，不間斷分享各種鏈上新知。
J2 鏈小姐 2025 預測與觀察
比特幣和以太幣現貨ETF的通過。貝萊德、富蘭克林、PayPal 等等的金融機構都開始更深入參與區塊鏈的行業。
2025年，相信我們會看到更多的 RWA 為中心的 Defi 賽道與比特幣生態圈的拓展。除此之外也很看好 AI Agent的趨勢與 DePIN 項目，這當中會伴隨著許多給早期參與者的紅利機會。
J2 鏈一直是相當關注空投與鏈上收益的頻道，伴隨著新的項目崛起，與我們早期參與，期待 2025 年的豐收。
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Steven 小礦工
- 創立《小礦工挖挖礦》Youtube 頻道，最擅長為社群創造實用工具和價值，致力於幫助社群成員更好地理解並參與區塊鏈和加密貨幣的世界。
Steven 小礦工 2025 預測與觀察
今年比特幣順利突破 10 萬美元，我相信這其中的原因是市場對於比特幣的信任逐漸加深。許多機構和政府開始儲備比特幣，這對加密貨幣來說是一個向好發展的重要跡象，也可以說我們正迎來一個不錯的加密時代。
然而，投資者仍需謹慎，不要被市場的熱度沖昏頭腦。目前，幣圈牛市的平均持續時間約為 12 至 18 個月，非常有可能在 2025 年達到頂峰。我也認真相信市場上說的比特幣有可能衝上 12 萬甚至更高的價格。但我個人的投資策略偏向保守，在價格逐步上漲時，我會選擇慢慢減倉，獲利了結，將資金入袋為安，並部分轉倉到山寨幣。
對於幣圈的人來說，最令人期待的就是「萬幣高漲的山寨狂歡派對」。這個派對醞釀已久，但始終還沒到來。我認為這並不是不會發生，而是時機未到。希望 2025 年，大家都能一起上這趟車，一起實現百倍獲利的目標！
鏈遊的發展與觀察
至於我熱愛的鏈遊（區塊鏈遊戲），現在許多遊戲大廠也開始入局。例如，現在的《楓之谷》和《RO（仙境傳說）》都宣布推出新的鏈遊，並紛紛利用情懷吸引玩家。然而，這些遊戲目前的重心似乎偏向於遊戲性，真正能賺錢的機會相對較少。換句話說，它們更像是純粹的遊戲，賺錢的功能可能只是附加價值。
個人認為，如果要從鏈遊中賺錢，投入的時間可能過多，實現的機會有限。但如果只是下班後想玩遊戲並順便小賺一筆，那麼鏈遊確實是一個不錯的選擇。
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