OKLink 高級產品總監Simon Zhu日前出席台北研討區塊鏈犯罪與金流追查的專業講座，與富含加密偵辦經驗的國內知名區塊鏈律師、檢察官與調查官同台探討。
（前情提要：動區塊聚 #149 區塊鏈法律專家＆交易所現身！帶你解析加密洗錢誤區及鏈上＆網路犯罪！ ）
（背景補充：金管會Q4鎖定六家VASP業者進行「洗錢防制專案金檢」，去年4家交易所均未過關 ）
本文為新聞稿，由OKLink提供，立場與動區無關。
在10月16日，台北區塊鏈活動空間「TempoHouse」舉辦了一場針對區塊鏈風險與合規挑戰的專題講座《區塊鏈法律 & 技術專家現身，剖析加密洗錢誤區及網路犯罪》，深入探討了區塊鏈在法規和安全方面的現況與挑戰。此次活動由高等檢察署檢察官洪敏超、恒業法律事務所金融科技部主任林紘宇（區塊鏈律師果殼），以及OKLink高級產品總監Simon Zhu等領域專家參與，致力於釐清加密貨幣的風險與防範措施，為業界提供寶貴的實務經驗。
OKLink高級產品總監Simon Zhu(右)、高等檢署檢察官洪敏超(中)、恆業法律事務所金融科技部主任林紘宇(左)，發表當前區塊鏈網路犯罪的風險與追查手法。
隨著區塊鏈和加密技術的快速普及，相關犯罪活動及詐騙事件頻發，引發了監管層面的高度關注。本次講座通過案例分析與合規建議，協助從業者和公眾提升對鏈上風險的識別與應對能力。Simon Zhu 分享了加密洗錢的主要模式，並指出當前加密貨幣雖然具備隱蔽性，但其在全球犯罪活動中所占比例遠低於傳統金融系統。
Simon Zhu 表示，加密貨幣的去中心化和匿名性使得犯罪分子可以避開仲介機構，且全球無國界的特性讓跨境洗錢變得更具挑戰性。他強調，根據聯合國毒品和犯罪事務辦公室的資料，每年全球洗錢資金規模高達1.6至4萬億美元，占全球GDP的2%至5%，遠超過加密貨幣相關犯罪的總量。2023年，加密貨幣非法交易額約為242億美元，占當年總交易額的0.34%。他指出，犯罪分子利用混幣器和跨鏈交易進行資金隱匿，加上DeFi平台的迅速發展，使追蹤變得更加困難。
Simon Zhu：
鏈上資料分析技術已成為不可或缺的工具，幫助監管機構追蹤非法資金流動。
在打擊鏈上犯罪方面，Simon Zhu 提到，透過即時監控和異常檢測，監管機構能迅速識別可疑活動，並建立完整的證據鏈。這些數據不僅支持執法機構的打擊行動，還成為法規制定的重要依據。此外，Simon Zhu 也建議，通過將鏈上資料與社交媒體、政府數據庫結合，可加強調查的精確性。隨著國際間合作的深化，跨國打擊區塊鏈犯罪將更具成效。
針對台灣的監管現況，Simon Zhu 提出一系列建議。他指出台灣可以借鑒歐盟的MiCA法案，建立涵蓋代幣、穩定幣和數字貨幣的法律框架，並由金融監督管理委員會或中央銀行作為主要監管機構。他建議台灣應推動行業自律、提高透明度並利用科技手段提升風險管理能力。此外，為促進加密貨幣創新發展，建議引入金融科技沙箱，允許創新公司在不完全符合監管的情況下進行測試。同時，通過加強KYC和AML政策來確保用戶身份認證，並運用即時監控系統來監測可疑交易，保障市場安全。
本次由OKLink開發的鏈上監控產品在活動中也成為焦點，其強大的異常活動檢測功能為加密貨幣市場提供了更透明、安全的環境保障。此次講座主辦方BlockTempo表示，未來將持續推動區塊鏈相關的教育活動，促進區塊鏈知識普及與合規發展。
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